當前，伴隨互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展和日益普及，電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪呈多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。其中投資者群體就是詐騙的主要目標群體之一。2020年，全省投資理財類(lèi)電詐案件發(fā)案量占全部電詐案件的10%，損失金額占22.79%。
案例一（受害人身份：老年人）
2020年7月，股民廖某某（男，76歲）在網(wǎng)上看到網(wǎng)友“林森望”發(fā)的免費股市培訓班信息后，主動(dòng)加了微信，“林森望”便將其拉入了一個(gè)股票交流群，群里定時(shí)發(fā)送一些分析股票和股指的課程，期間不斷有人發(fā)出在“CBS財富”APP上炒股票、股指賺錢(qián)的截圖，廖某某有所心動(dòng)，便下載了“CBS財富”APP，注冊賬戶(hù)陸續投資403.3萬(wàn)元后再也無(wú)法登錄該APP，廖某某遂發(fā)現被騙。
案例二（受害人身份：醫療投資企業(yè)主）
2020年2月，投資者邱某某（女，46歲）在騰訊網(wǎng)頁(yè)上看到一篇炒股文章寫(xiě)的很好，就主動(dòng)添加了網(wǎng)頁(yè)上炒股導師的微信，隨后導師把邱某某拉進(jìn)一個(gè)名叫“股市愛(ài)國會(huì )”的微信群。群里每天有導師直播指導購買(mǎi)股票，邱某某按導師推薦購買(mǎi)股票賺了7萬(wàn)多元，于是對導師產(chǎn)生了信任。后導師以購買(mǎi)倫敦金股票重組資金盤(pán)為由，招募群里會(huì )員認繳出資，并提供了一個(gè)網(wǎng)址讓大家下載后注冊賬號，邱某某看大家都在下載注冊就跟著(zhù)注冊了賬戶(hù)。之后導師以建倉、拉倉等名義指揮大家投資，由于之前已對導師產(chǎn)生信任，加之大家都在投資，邱某某便沒(méi)有懷疑，陸續追加投資到了450萬(wàn)元。后來(lái)邱某某發(fā)現網(wǎng)上有揭露炒倫敦詐騙的文章，連忙查看賬戶(hù)發(fā)現僅剩60余萬(wàn)元，點(diǎn)擊提現時(shí)顯示賬戶(hù)停用，于是發(fā)現被騙。
案例三（QQ途徑被騙）
2019年11月，受害者蒲某某（男，55歲）通過(guò)瀏覽炒股網(wǎng)站加入了一個(gè)QQ群。QQ群里所有人都在探討投資的事，有一位“老師”介紹了一個(gè)叫“聯(lián)彩”的投資軟件并發(fā)送了下載鏈接，然后指揮群成員在該軟件上進(jìn)行投資。蒲某某看很多人跟著(zhù)老師的指引都賺了錢(qián)，就跟著(zhù)下載該軟件進(jìn)行投資，買(mǎi)什么，怎么買(mǎi)，都按照“老師”的指示進(jìn)行操作。到2020年2月底，蒲某某共投資214萬(wàn)元，按照“老師”的指示操作虧損了90余萬(wàn)元，當他想將賬戶(hù)剩余的117萬(wàn)元提現時(shí)，客服稱(chēng)該賬戶(hù)涉嫌洗錢(qián)犯罪被凍結，此時(shí)QQ群、“老師”都已聯(lián)系不上，蒲某某才意識到自己被騙。
案例四（抖音途徑被騙）
2020年7月，投資者倪某某（女，39歲）通過(guò)抖音認識了“陳浩”，閑聊時(shí)“陳浩”問(wèn)倪某某想不想投資理財賺錢(qián)，最開(kāi)始倪某某并不相信，但“陳浩”還是推薦了一個(gè)叫“新生投資”的平臺說(shuō)可以小額投資試一下，如果賠錢(qián)了算他的。倪某某抱著(zhù)試一試的心態(tài)點(diǎn)擊鏈接進(jìn)入了平臺，隨后在“陳浩”指導下進(jìn)行了幾輪小額投資，賺取了5000多元，本金和收益均能提現，倪某某逐漸對“陳浩”產(chǎn)生了信任。之后，在“陳浩”指引下倪某某陸續投入100萬(wàn)，“陳浩”稱(chēng)要提現需要繳納70萬(wàn)保證金，倪某某感覺(jué)被騙隨即報案。共計被騙人民幣988946元。
案例五（網(wǎng)絡(luò )廣告途徑被騙）
2020年2月，股民陸某某（男，51歲），在上網(wǎng)時(shí)手機界面彈出了一個(gè)叫“華瀛金融”的投資理財平臺廣告，其點(diǎn)擊后就進(jìn)入到了平臺界面，后在該平臺輸入了姓名、手機號、銀行卡號、身份證號等信息后完成了實(shí)名注冊。陸某某注冊好后選定了一支馬來(lái)西亞期貨指數的新手項目投資了1900元，投資一天后就可提現。隨后，陸某某又購買(mǎi)了另一支股票，投資金額13655元，投資后平臺提示沒(méi)有購買(mǎi)成功，其便聯(lián)系客服，客服稱(chēng)要定額投資5股（48500元）才算購買(mǎi)成功，其按照客服要求進(jìn)行了投資，但客服仍然稱(chēng)沒(méi)有達到購買(mǎi)要求，要繼續購買(mǎi)，陸某某按照客服要求又投資了17萬(wàn)余元，還是無(wú)法提現，客服又稱(chēng)升級成VIP會(huì )員才能提現，其再次充值10萬(wàn)，客服又要求其做VIP會(huì )員項目，再充值20萬(wàn)余元，陸某某發(fā)現被騙遂報警。共計被騙人民幣27.4萬(wàn)元。
案例六（受害人身份：政府單位人員）
2020年6月，股民陳某某（男，44歲）接到一條陌生短信，點(diǎn)擊短信鏈接后其下載了一個(gè)叫“華游投資”的APP?？吹皆揂PP上顯示投資日利潤達百分之三十六，并且可以當日提現，陳某某便注冊了賬戶(hù)，并充值5000元和15000元分別投資了兩個(gè)期貨項目。后客服稱(chēng)其沒(méi)有按照規范操作，需要再充值3萬(wàn)元才能正常使用，否則賬戶(hù)將被凍結，陳某某便充值了3萬(wàn)元。接著(zhù)客服又聲稱(chēng)其卡號填錯了，需要再充10萬(wàn)元升為VIP客戶(hù)才能提現，充值10萬(wàn)元后，客服又以其操作違規為由要求其再充值30萬(wàn)，升級為VIP2才能提現，陳某某感覺(jué)不對，發(fā)現被騙后遂報警。
案例七（受害人身份：家庭婦女）
2020年11月，一名微信名叫“黃利華”的人通過(guò)學(xué)生家長(cháng)微信群添加了受害人胡某某（女，46歲）微信，后“黃利華”主動(dòng)與胡某某聯(lián)系拉近關(guān)系，并引導其下載“天鏈匯”投資理財APP注冊會(huì )員，再將其拉入會(huì )員群，引導胡某某在該APP先進(jìn)行小額投資。胡某某先投入5000元試水成功后，胡某某分別拿出8萬(wàn)元、10萬(wàn)元在“天鏈匯”投資理財APP里進(jìn)行投資，均獲得了收益回報，后“黃利華”要求進(jìn)一步擴大投資，胡某某分多筆共投入53萬(wàn)余元后，該平臺不能提現，胡某發(fā)現被騙后報警。
案例八（受害人身份：企業(yè)員工）
2020年12月，受害人姚某(女，51歲)的微信好友向其推薦了一款“HY環(huán)亞”的APP網(wǎng)絡(luò )平臺，該平臺顯示可以炒比特幣和各種外匯，從而獲取利潤。12月以來(lái)，姚某陸續向“HY環(huán)亞”APP平臺充錢(qián)，先后轉賬共12次，共計轉賬1665000元。之后，姚某發(fā)現無(wú)法登錄“HY環(huán)亞”APP平臺，感覺(jué)被騙后馬上報警。
案例九（受害人身份：老師）
2020年5月，受害人金某某（男，34歲）通過(guò)“世紀佳緣”網(wǎng)站認識一名“女網(wǎng)友”，通過(guò)微信聊天了解到該女子在IT企業(yè)工作。后該女子以到上海出差工作忙為由，讓其幫忙打理“比特幣”賬戶(hù)，作為酬謝讓金某某也開(kāi)一個(gè)賬戶(hù)和她一起賺錢(qián)，該女子稱(chēng)她掌握了操作技巧，只要按她說(shuō)的買(mǎi)漲或者買(mǎi)跌就能賺錢(qián)。金某某幫該女子操作了幾天賬戶(hù)后就賺到了20多萬(wàn)（該女子發(fā)送了收款截圖），其發(fā)現確實(shí)賺錢(qián)后也開(kāi)通了投資賬戶(hù)，并按照該女子指示進(jìn)行投資操作，前面幾次小額投資都提現成功，后面金某某就加大了投資額度，直接一次性投資100萬(wàn)，賬戶(hù)中顯示賺錢(qián)了，但該女子稱(chēng)他們的行為被公司發(fā)現了，要求其近期不要操作平臺，并刪除所有的微信聊天記錄、通訊錄，過(guò)段時(shí)間后再登錄提現，金某某按照她的要求進(jìn)行了操作。幾天后，該平臺已無(wú)法登錄，金某某便發(fā)現自己被騙。
案例十（受害人身份：自由職業(yè)者）
2020年8月，受害人吳某某(女，46歲)通過(guò)陌陌認識了一個(gè)男子，并加了對方的QQ、微信。吳某某與對方認識了四五天后，對方稱(chēng)要帶她網(wǎng)上理財賺錢(qián)，之后，對方發(fā)過(guò)來(lái)一個(gè)鏈接，點(diǎn)進(jìn)去是一個(gè)叫“上海陸家嘴國際金融資產(chǎn)”的網(wǎng)頁(yè)。在上面注冊并輸入了銀行卡和手機號碼之后，對方就讓她選擇投資項目，向賬戶(hù)內轉賬。期間，吳某某陸續幾次投資共計1069090元人民幣。直至2020年9月，吳某某發(fā)現該網(wǎng)頁(yè)無(wú)法提現聯(lián)系客服，對方稱(chēng)級別不夠讓她繼續充錢(qián)時(shí)其意識到被騙。加上中間收益的20000元人民幣，吳某某共計被騙995090元人民幣。
編者按：在此類(lèi)騙局中，詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò )戀愛(ài)交友、發(fā)送木馬鏈接、虛假短信及廣告等方式，與受害人建立溝通渠道，以包裝身份、高額回報等對受害人進(jìn)行誘惑，在通過(guò)建立虛假投資群、引誘受害人在虛假網(wǎng)站、APP、平臺等進(jìn)行小額交易試水等方式，騙取信任，再做局拉高投資金額，當受害人要求提現時(shí)以交納保證金、賬戶(hù)異常、資金驗證、刷流水等為由對受害人實(shí)施連環(huán)騙。詐騙成功后還繼續引導受害人刪除手機內相關(guān)信息給公安機關(guān)偵查破案制造障礙，從而逃避打擊。警方提示：投資理財要到銀行、國家登記備案的證券公司等正規途徑進(jìn)行，通過(guò)社交平臺、短信鏈接、網(wǎng)絡(luò )廣告等途徑獲取的投資平臺信息均不可靠，貪圖高額回報，最終會(huì )血本無(wú)歸！